מומחים במשיכת כספים
מחברות הביטוח
ללא סיכון כספי
והוזלה בתשלום המס של עד 47%

*"עוצמה פיננסית" הינה חברה פרטית המעניקה שירותי ליווי, איתור ומימוש זכויות מול חברות הביטוח ובתי ההשקעות. החברה פועלת בהתאם להוראות חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ביטוח), התשמ"א-1981. החברה אינה סוכנות ביטוח ואינה עוסקת בייעוץ פנסיוני כהגדרתו בחוק. השירות ניתן על בסיס ליווי מקצועי לאיתור כספים אבודים, קופות לא פעילות וסיוע בהגשת מסמכים למשיכת כספים מחשבונות פנסיה וגמל.

*הגדרתו בחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ייעוץ, שיווק ומערכת סליקה פנסיוניים), תשס"ה-2005, והיא עוסקת בשיווק פנסיוני ולא בייעוץ פנסיוני, וסוכניה הינם בעלי רישיון שיווק פנסיוני ולא ייעוץ פנסיוני.

*תהליך איתור הכספים הראשוני מתבצע ללא עלות. במידה ונמצאו כספים, הלקוח יוכל לבחור אם להסתייע בשירותי הליווי של החברה לצורך משיכתם.

*משיכת כספים מקופות גמל ופנסיה עשויה להיות כרוכה בתשלום מס כדין (מס במקור של 47% או בהתאם להוראות פקודת מס הכנסה), אלא אם התקבל פטור רלוונטי. מומחי החברה יפעלו למיצוי הטבות המס כדי להפחית את גובה הניכוי ככל הניתן.

* תהליך משיכת הכספים וקבלתם בחשבון הבנק כפוף ללוחות הזמנים של חברות הביטוח (לרוב בין 4 ל-21 ימי עסקים מרגע הגשת כל המסמכים התקינים).

*ניתן לבחון קבלת הלוואה בתנאים מועדפים כנגד הכספים הנזילים והצבורים בחברות הביטוח ובתי ההשקעות, כחלופה למשיכתם. מתן ההלוואה, גובהה ותנאיה כפופים לשיקול דעתם הבלעדי של הגופים המנהלים (חברת הביטוח/קרן הפנסיה) ובהתאם ליתרות הקיימות בקופה.

*חשוב לדעת כי משיכה מוקדמת של כספי פנסיה וגמל עלולה להקטין את גובה הקצבה החודשית העתידית במועד הפרישה ולפגוע ברצף הזכויות הפנסיוניות. מומלץ לבחון את כדאיות המשיכה אל מול האפשרות להלוואה בטרם קבלת החלטה.

* השירות של החברה כרוך בתשלום עמלה מוסכמת מראש על בסיס הצלחה או בהתאם למסלול השירות שנבחר.

מרגע הגשת כלל המסמכים התקינים לחברת הביטוח, הכספים מועברים לחשבון הבנק של הלקוח בתוך תקופת הזמן המוגדרת בתקנון הקופה (בדרך כלל בין 4 ל-21 ימי עסקים).

שירות הליווי והאיתור כרוך בתשלום עמלה או שכר טרחה מוסכם מראש, על בסיס הצלחה או דמי טיפול, כפי שייקבע בהסכם ההתקשרות בין החברה ללקוח.

דוגמה:עבור משיכת כספים מקופה לא פעילה בסך 100,000 ש"ח, ייתכן ניכוי מס במקור בהתאם להנחיות רשות המיסים. הליווי המקצועי נועד לוודא כי כל הטפסים (כגון טופס 161) מוגשים כראוי כדי למנוע עיכובים או תשלום מס עודף.